Para detectar operaciones ligadas a extorsión y lavado de dinero en bancos, Hacienda y bancos emiten una guía.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), emitió una guía para que bancos y entidades financieras detecten operaciones relacionadas con extorsión y lavado de dinero en México. El documento fue elaborado en coordinación con la Asociación de Bancos de México (ABM) y establece mecanismos de monitoreo sobre movimientos financieros considerados de riesgo.
La guía, denominada “Casos Relacionados a Extorsión”, busca identificar patrones de operaciones con recursos de procedencia ilícita, particularmente en esquemas vinculados con extorsiones operadas desde centros penitenciarios. Hacienda informó que los oficiales de cumplimiento tendrán 60 días naturales para presentar el documento ante sus comités internos y otros 60 días para implementar las medidas aplicables.
Monitoreo de transferencias
De acuerdo con la SHCP, análisis realizados por la UIF detectaron transferencias electrónicas con conceptos recurrentes y movimientos acelerados de recursos mediante aplicaciones móviles. Estas operaciones representaron alrededor del 70 por ciento de los casos observados durante las investigaciones financieras.
La dependencia explicó que la extorsión es uno de los delitos que generan recursos utilizados posteriormente en esquemas de lavado de dinero, mediante dispersión y movilización de fondos dentro del sistema financiero formal.
Señales de alerta
El documento incorpora indicadores de riesgo, señales de alerta y recomendaciones para el análisis de operaciones sospechosas. También plantea medidas de supervisión para que las instituciones financieras refuercen sus mecanismos de control y reporten actividades inusuales.
Hacienda señaló que la medida busca fortalecer el sistema nacional de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), organismo internacional especializado en el combate a delitos financieros.
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