Ciudad de México, 3 de noviembre de 2026.- Lavado de dinero en México fue el eje de la evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), cuyo proceso concluyó el 30 de octubre de 2026, tras la participación de dependencias federales, instituciones financieras y representantes del sector privado. La revisión examinó las acciones del país para prevenir y combatir este delito, así como las condiciones para proteger la integridad del sistema financiero nacional.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que México completó los trabajos de evaluación mediante una estrategia de coordinación entre distintas instituciones del Estado y actores de los sectores financiero y no financiero. El proceso también incluyó actividades de interlocución con delegaciones de países integrantes del organismo internacional.
El informe final, que contendrá las calificaciones sobre cumplimiento técnico y efectividad de las medidas implementadas por México, se publicará formalmente el 17 de diciembre de 2026.
México presenta avances contra el lavado de dinero
De acuerdo con la SHCP, los trabajos requirieron la colaboración de diversas dependencias federales y organismos públicos, con el propósito de integrar información y evidencia técnica sobre las medidas aplicadas en materia de prevención y combate al lavado de dinero.
La estrategia estuvo coordinada por la Secretaría de Hacienda, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que articuló la participación institucional y concentró los elementos presentados ante el GAFI. El objetivo fue exponer los avances del país, responder a las observaciones de otras delegaciones y organismos multilaterales, y explicar el funcionamiento del régimen nacional de prevención.
Como parte de las actividades, México sostuvo encuentros con representantes de distintos países integrantes del organismo, en los que presentó información sobre las acciones desarrolladas y atendió los planteamientos formulados durante el proceso de revisión.
Instituciones participantes en la evaluación del GAFI
Entre las dependencias y organismos que participaron en los trabajos se encuentran la Unidad de Inteligencia Financiera, el Banco de México, la Guardia Nacional y la Secretaría de la Defensa Nacional.
También intervinieron la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Fiscalía General de la República (FGR), la Auditoría Superior de la Federación (ASF), la Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE) y el Centro Nacional de Inteligencia.
La participación de estas instituciones permitió presentar una posición conjunta sobre las acciones del Estado mexicano para combatir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas. La revisión involucró tanto las capacidades de las autoridades como la colaboración con el sector privado.
Informe del GAFI se publicará en diciembre
Aunque la etapa de trabajo correspondiente a la plenaria del GAFI concluyó el 30 de octubre, todavía falta conocer el resultado formal de la evaluación. El documento previsto para el 17 de diciembre incluirá las calificaciones de cumplimiento técnico y la valoración sobre la efectividad del sistema mexicano.
Estos resultados permitirán conocer cómo evaluó el organismo internacional las disposiciones legales, los mecanismos institucionales y las acciones desarrolladas por México para prevenir y combatir el lavado de dinero.
La evaluación también representa una revisión del funcionamiento de los mecanismos de cooperación entre las autoridades y los sectores involucrados en la identificación y prevención de operaciones ilícitas.
La SHCP señaló que México continuará trabajando con las instituciones nacionales y el sector privado para atender las recomendaciones del GAFI, proteger la integridad del sistema financiero y prevenir actividades que puedan afectar el patrimonio de las familias.