La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos detectó una disminución del 62.4% en los reportes de transacciones bancarias sospechosas vinculadas al tráfico de migrantes indocumentados. El volumen de alertas bajó de 29 mil 266 en 2024 a 11 mil 18 en 2025, en un contexto marcado por el descenso del 93% en los cruces fronterizos entre México y Estados Unidos registrado por la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza.
El informe oficial de la autoridad financiera analizó 67 mil 540 alertas emitidas bajo la Ley de Secreto Bancario entre 2023 y 2025. Las investigaciones identificaron más de 4 mil 900 millones de dólares asociados a actividades de tráfico y trata de personas, donde el 61% de los recursos provino de notificaciones directas formuladas por bancos estadounidenses.
Concentración de operaciones en la frontera
Ciudad Juárez concentró la mayor cantidad de reportes vinculados a domicilios en territorio mexicano con 5 mil 891 expedientes. Las autoridades asociaron esta concentración con redes de tráfico transnacional que trasladaban grupos de migrantes y menores hacia Texas, antes de ser desmanteladas mediante operativos conjuntos en febrero de 2025.
Las empresas de servicios monetarios y remesadoras emitieron el 97% de los informes analizados por el organismo estadounidense. Sin embargo, los bancos tradicionales concentraron el mayor volumen económico sospechoso, sumando 3 mil millones de dólares repartidos en reportes sobre personas radicadas en Estados Unidos y México.
Mecanismos de financiamiento ilícito
Las redes de tráfico combinan el uso de dinero en efectivo con cuentas embudo diseñadas para recibir depósitos masivos de múltiples remitentes. El esquema financiero incluye operaciones a través de agencias de viajes y comercios legítimos que facilitan el traslado de personas a lo largo de las rutas migratorias.