Trump ordena mayor vigilancia financiera sobre migrantes y remesas en Estados Unidos mediante nuevas reglas bancarias.
WASHINGTON, D.C., 1 de junio de 2026.- El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva que instruye a reguladores financieros a reforzar la supervisión de cuentas, créditos y transferencias vinculadas a personas sin autorización de trabajo, una medida que podría incrementar los controles sobre el envío de remesas hacia América Latina y afectar a millones de familias que dependen de esos recursos.
La orden, denominada “Restaurando la Integridad al Sistema Financiero de Estados Unidos”, fue firmada el 19 de mayo y establece que agencias federales evalúen los riesgos financieros asociados con personas en situación migratoria irregular, particularmente en materia de créditos, cuentas bancarias y transferencias internacionales.
El decreto instruye al Departamento del Tesoro a emitir alertas para instituciones financieras sobre patrones considerados de riesgo, entre ellos depósitos repetitivos de bajo monto, transferencias transfronterizas pequeñas, uso de plataformas de pago entre particulares y cuentas abiertas mediante el Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN).
Nuevos requisitos para bancos
La medida también plantea modificaciones a la aplicación de la Ley de Secreto Bancario para fortalecer los procesos de identificación de clientes y permitir a las instituciones solicitar información adicional cuando existan indicadores de riesgo financiero o actividades ilícitas.
Asimismo, el gobierno federal analizará cambios regulatorios relacionados con el uso de matrículas consulares extranjeras y otros documentos de identificación utilizados por migrantes para acceder a servicios financieros.
La orden establece plazos de entre 60 y 180 días para que el Departamento del Tesoro, la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor y otros reguladores presenten propuestas normativas y lineamientos para el sector bancario.
Posibles efectos en las remesas
Aunque el documento no prohíbe el envío de remesas ni ordena el cierre automático de cuentas bancarias de migrantes, especialistas consideran que los nuevos procedimientos podrían incrementar la documentación requerida para algunas operaciones y generar mayores tiempos de revisión.
México figura entre los países con mayor dependencia de remesas provenientes de Estados Unidos, por lo que cualquier cambio en los mecanismos de envío podría repercutir en comunidades receptoras de estos recursos. La orden forma parte de una estrategia más amplia de la administración Trump para vincular controles financieros con políticas migratorias.
RDC.
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